银行理财客户经理岗位职责（通用20篇）
在我们平凡的日常里，岗位职责使用的情况越来越多，岗位职责主要强调的是在工作范围内所应尽的责任。制定岗位职责需要注意哪些问题呢？下面是小编为大家收集的银行理财客户经理岗位职责，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。
1、根据公司产品类型，开发客户渠道，寻找潜在客户，完成公司业绩指标；
2、负责潜在客户的拜访及上门客户的接待、安排及业务洽谈；
3、贷款客户的合同签订及相关手续办理、跟进；
4、老客户的维护，续贷客户的跟进、续签手续办理；
5、完成上级安排的其他工作。
1、服务于银行VIP客户，协助银行理财经理为银行高端客户提供专业的贵金属销售服务；
2、协助银行组织、策划、执行市场推广活动，完成公司规定的销售指标；
3、根据产品规划组织需求调研及组织产品可行性分析。
4、制定产品需求开发计划，撰写产品功能需求说明书，负责需求的跟踪和需求的控制。
5、熟悉掌握产品业务系统，制定产品业务规范，整理、完善产品文档、业务流程及相关内容。
6、制定区域内阶段性的工作计划，完成销售报表的填报；
7、负责部门间的协调，产品项目的实施及推进，负责产品的案例设计、产品培训及拓展等工作的支持和配合。
8、完成领导交办的其他工作。
1、向客户宣传、介绍、销售公司的产品，达成公司各阶段的销售任务。
2、参加公司组织的各项销售活动，进行营销活动的推广、实施。
3、维护公司各销售渠道，进行营销活动的推广、实施。
4、维护客户关系，为客户提供优质的贷前、贷中及贷后服务。
1、对所辖银行定期走访，及时准确处理银行委托的商户装机工作；
2、将公司各项产品在银行进行落地推广；
3、做好重点客户维护工作，进行电话拜访和上门拜访；
4、研究公司产品，落实产品培训及推广工作，收集竞争对手的市场情况，制定营销方案；
5、跟进项目实施流程，落实项目售前、售中、售后服务工作；
6、完成领导交办的其他工作。
1、负责纂写和收集与民营银行设立相关的各种资料；
2、负责向银监会报送各种银行设立资料；
3、负责与潜在客户进行面对面沟通，对客户的资信状况做出全面了解，向客户推荐适合的融资方案；
4、独立完成与客户的沟通和协议的达成，并配合银行后台履行协议；
5、负责指导见习金融顾问与客户的沟通，培训见习金融顾问专业知识和洽谈技巧；
6、完成上级领导交给的其他工作。
1、负责银行卡等银行新业务客户关系的建立和维护；
2、负责完成相应银行新产品和服务的销售指标；
3、负责售前和售后的协调工作；
4、负责收集用户信息，及时向产品开发部门提供建议；
5、负责配合或组织公司其他部门及成员完成银行新产品项目的接入和实施；
6、负责草拟、签订相关的合同、协议等工作。
职责:
①负责公司金融产品的流程梳理、产品功能和页面交互的前端设计；可以制作高保真原型；
(基金产品or银行理财和银行存款产品or投连险及保险公司理财产品or黄金产品)
②熟悉用户增长模型，洞察用户需求，主导用户活跃和转化率提升的方案，结合用户生命周期，通过用户调研、行业及竞品研究、特征挖掘等方式发现新的用户增长点；
③擅长用户留存及唤醒，建立用户分层、用户画像体系，分析用户深度需求，设计价值体系及激励机制，促进用户活跃度；；
④数据驱动，复盘拉新、促活的项目结果，定位问题，提出解决方案并量化结果，形成不断迭代的良性循环；
⑤跨部门协作(包括产品、运营、研发、测试等)，最小试错，快速且优质的保证项目落地。
要求:
①全日制大学本科及以上学历；
②5年及以上互联网金融产品经理经验，有知名互金平台经历或成功用户增长项目经验者优先；
③对c端理财产品有深刻认知，有证券从业、基金从业、cfp/afp资质者优先；
④熟练使用axure/墨刀、xmind、visio等产品软件，熟悉mysql等数据工具优先。互金头部公司背景
职责描述:
1、负责产品需求采集、分析、筛选及管理等相关工作；
2、负责产品整体规划、策略制定、实施及产品生命周期管理；
3、负责制定产品业务规范、业务流程，整理、完善产品文档；
4、负责制订各阶段工作计划，并进行目标分解，布置和安排各项工作有计划开展；
5、分析上线产品的运营情况，提出产品改进意见，不断完善在线产品、持续改善用户体验。
任职资格:
1、全日制统招本科及以上学历，具有3年以上产品工作经验；
2、熟悉互联网金融产品设计理念及方法；
3、熟练掌握产品设计相关工具，如axure、visio、思维导图等软件；
4、对用户需求能敏锐的察觉，有较强的逻辑思维能力、需求管理能力；
5、善于跨部门沟通和协调资源，良好的团队协作能力、敬业精神。
职责描述:
1.根据公司产品特点，向客户提供专业的理财产品，并做到投资风险的提示；
2.根据业务需求，负责收集、整理、分析相关客户群的信息资料；
3.根据客户的理财需求，帮助客户制定资产配置方案并提供专业的理财建议咨询与服务；
4.完成上级领导制定的销售目标，且按时保质的完成销售报告；
5.根据业务要求，定期做好客户的回访、维护和再开发，主动、积极地为客户提供各类理财产品；
6、完成上级领导交代的其他工作。
任职要求:
1、大专及以上学历，金融、营销、经济、财经类等专业者优先考虑；
2、一年以上销售经验，熟悉金融、信托业务，具有较好的金融基础理论、财务管理知识，熟悉行业管理法律、法规及相关政策；
3、强烈的成就动机，积极乐观，勤奋踏实；
4、良好的客户沟通、人际交往及维系客户关系的能力；
5、具有有效开发客户资源的能力，抗压能力强；
6、具有较强的学习能力和工作责任心，能够自我指导与自我激励；
7、有证券、银行、保险、基金等从业资格和理财师资格证书者优先考虑。
职责描述:
1.组织建设团队，创造良好的团队氛围；
2.收集区域市场信息为上级提供决策支持；
3.按领导要求对客户满意进行跟踪回访；
4.对客户介绍产品及相关政策；
5.执行上级领导交代的其他工作。
任职条件:
1.大专及以上学历，金融、经济、企业管理相关专业；
2.相关行业2年以上工作经验；
3.熟悉金融行业和各类金融产品；
4.有良好的道德品质和职业操守。
职责描述:
1、负责现有存量客户的深入挖掘，新客户的开发拓展，做好客户关系管理；
2、负责分析、挖掘客户需求，一站式提供合理的金融服务建议与理财方案；
3、负责收集、记录并及时更新客户信息，建立和管理客户资料档案，制定客户跟进计划，以适当的方式与重点客户建立长期稳定的关系；
4、负责协助做好产品与服务营销推广工作以及开展的各类客户营销活动。
任职条件:
1、熟悉零售产品知识，了解一定的经济、金融知识和政策；
2、具有较强的客户服务意识和客户拓展能力；
3、有较强的团队合作精神，善于沟通，能承受较大的工作压力；
4、持有基金从业资格证书；
5、持有afp、保险从业资格优先。
学历专业要求:
金融、经济、数学(含概率统计等专业)、物理、管理科学与工程等专业，大三及以上在读学生
岗位描述:
1.负责理财资金的投资运用管理；
2.针对理财产品的收益需求寻找资产，进行组合；
3.参与理财产品的设计工作，根据资金市场情况给出设计建议；
4.负责出具理财成立、兑付业务划款通知；
5.负责出具基金代销认/申购、赎回业务划款通知。
任职要求:
1.诚实守信，遵纪守法，品行端正；
2.综合素质较高，具有较强的学习能力、沟通能力、数据分析能力、文字写作能力和团队合作精神；
3.熟悉国家经济、金融方针政策，以及监管机构对银行风险监控的要求，熟悉各类金融市场产品和操作流程；
4.了解银行流动性风险、操作风险、市场风险管控；
5.获得cpa、cfa、frm证书者优先；
6.具有相关实习经验者优先；
7.实习期限至少3个月，每周实习4天以上。
职责描述:
1、搭建及完善公司整体培训体系，绘制培训地图，建立培训管理制度；
2、根据公司总体对员工素质的需求，结合有关职能端和财富端的培训需求，统筹培训需求，制定及实施年度培训计划，并组织、推进和实施，对总体培训效果进行跟踪与反馈；
3、整个公司内外部培训资料，拓展培训渠道、整合培训资源、管理培训师团队；
4、完善并开发相关课程，开发培训课题，编制培训教材，编写培训教案；
5、课程教授，并管理培训记录、培训考核和培训档案，组织各类证书的考证和保管工作；
6、完成上级交办的其他任务。
任职要求:
1、统招本科及以上学历，3年以上培训工作经验，有基金从业资格证或财富管理公司相关培训经验优先考虑；支持过百人以上的营销团队的培训，有金融行业背景，了解金融产品知识；
2、具有培训课程及教案的开发能力，完善及研发培训课程并负责推动和执行，主持会议及活动；
3、大型金融公司或大型互联网、it企业经验，具备大资管及财富管理相关专业背景优先；
4、具有有良好的培训课程策划能力和较强的沟通能力，逻辑性强，思维缜密；具有较强的文字编辑、文稿演示和表达能力；
5、能够适应快节奏多变的'工作环境和要求，务实、高效，具备良好的跨部门、跨条线沟通、影响和谘商能力。
工作内容:
1.不断积累高净值直客资源，支持公司全品类的销售落地(包括但不限于海外保险、私募股权、专项基金、美元固收、国内固收等业务)；
2.结合渠道和直客两种业务方式，完成公司公司海外保险(港险，美险)的销售。
3.开发同业&异业渠道，例如有高净值客户资源的独立理财师、三方理财机构、家族办公室以及异业合作机构等；探讨具体合作方式，实现同业长期合作&异业客户资源转化合作；
4.配合公司产品部及内勤团队，对合作渠道进行跟踪，提供产品介绍、签约服务，客情跟踪。
任职要求:
1.有丰富的同业渠道资源和客户资源；
2.对港险有扎实的知识体系和销售能力；
3.具有同行业渠道资源(个人/机构)及异业渠道合作开发能力；
职位亮点:
1.公司只会要求总业绩，不会要求具体产品，可选择认可产品销售，不会干预。
2.高佣金，公司垫钱结佣，结佣周期短。
3.有保护机制，不是只看结果，也看过程。
一、日常工作
（一）理财信息的日常发布与更新
1、每日营业前，接收并打印最新理财、基金等产品信息、以邮件形式向支行全辖发布最新理财产品信息；
2、每日实时更新室内外led显示屏、产品展示黑板中的各类产品信息；
3、每日晨会组织营业部全员学习最新发行的各类理财、保险、基金产品信息；
4、做好短信平台管理工作，及时向客户及行内员工发送各类理财、保险、基金产品信息；
（二）理财档案管理及理财数据统计
5、每日早晨收集、整理前日理财档案，统计理财产品销售情况并按时归档；
6、根据档案记录，每周五统计本周理财产品保有量及销售情况，并按时上报；
二、专项工作
（一）贵宾理财客户的获取、经营维护与提升
1、持续加强对我行理财销售制度、管理办法、业务处理流程及各类产品的学习，不断提升业务技能、提高服务效率、改进服务品质、提升客户满意度；
2、通过多种方式积极开拓、挖掘、获取贵宾客户；
3、积极收集、登记并整理客户信息，根据客户资产状况进行客户分层，并建立完备的客户档案，根据客户的理财目标和投资偏好，有针对性的做好对客户的日常经营维护与提升工作；
4、根据客户需求，向贵宾客户提供专业的投资理财建议和规划，帮助客户达成理财目标，实现资产组合优化配置，并定期调整，做好客户跟踪维护工作；
5、严格执行监管部门要求及我行相关政策流程，保证合规操作；
（二）网点服务与销售支持
1、负责贵宾理财室客户的引导、服务工作，保证贵宾理财室环境整洁、有序，服务优质；
2、做好大堂贵宾客户的衔接、流转与接待工作；
1、负责拓展个人高净值客户，并协助做好客户维护及关系管理；
2、负责向个人客户做好产品推介，配合达成各类产品的营销目标；
3、为个人客户提供金融产品相关的信息支持，做好售后跟踪与服务；
4、配合公司营销品宣、市场推广及各类产品路演等活动；
5、上级交办的其他工作事项。
1、按照公司要求进行展业，负责客户的开发和维护，对公司提供的展业渠道资源进行良好维护；
2、负责为客户提供日常服务和全方位的证券金融服务，实现客户资产的保值增值；
3、熟悉各种金融产品，负责向目标客户销售公司的金融产品；
4、积极参与和完成公司及团队的各项活动与业务指标；
5、完成领导交办的其他事宜。
职责描述:
1、根据公司战略，负责公司模拟驾驶APP产品的规划和设计；
2、市场及行业分析，客户需求分析，竞争对手分析；
3、参与制定产品目标、运营流程、系统需求等，及产品需求文档的编写，产品原型制作；
4、熟练运用制作产品原型及产品流程图的工具（Axure，Viso等）。
5、组织协调业务部门和其他部门共同进行产品开发工作，管理产品开发进度；
6、进行产品验证及产品发布后的用户反馈信息收集，并对产品培训及实施相关同事的工作给予支持；
7、关注产品的日常运营问题，提出解决方案并持续改善产品
任职要求：
1、本科及以上学历，计算机、电子商务等相关专业；
2、3年以上互联网产品设计经验；
3、能适应加班和出差等工作。
（1）负责开拓新的高端私人财富客户，提升潜力客户及客户总资产；
（2）负责原有高端私人财富客户存量资产的维护；
（3）负责了解客户个性化产品和增值服务需求，深入经营私人银行客户，挖掘客户综合金融需求并匹配解决方案；
（4）为私人财富客户提供良好的售后服务；
（5）完成公司交办的其他各项工作。
1、贵宾理财经理分支行贵宾理财经理和分行钻石客户经理两类；
2、承接和维护支行分层经营的移交客户，保持客户资产规模并取得增长，增加营收、提高客户忠诚度，支行的贵宾理财经理应定期将钻石及以上客户移交给分行钻石客户经理和私行金融顾问经营；
3、通过MGM和自拓增加财富客户，促进潜力客户升级；
4、以客户为中心，不断挖掘和满足客户需求，为客户提供个性化的投资建议和理财方案，实现客户财富的保值增值；
5、全方面满足客户需求，开展交叉销售，以资产配置方式向客户销售银行和集团各子公司金融产品，促进客户升级；
6、积极配合和参与财富团队管理，提供合理化建议，保持积极向上的团队氛围；
7、贯彻合规及风控制度要求，确保业务品质及合规。
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