邮政银行内控达标年学习总结

邮政银行内控达标年学习总结

　　邮政银行内控达标年学习的开展是为了完善邮政银行的内控体系，规范员工们的工作作风。邮政银行内控达标年学习总结是小编为大家整理的，希望对大家有所帮助。

　　篇一：邮政银行内控达标年学习总结

　　合规运营是银行稳健运行的内在要求。也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己的切身利益的有力武器。通过开展“内控与合规建设”活动，作为一名柜员，我对合规有了更加深刻的认识。合规操作涉及农行各条线、各部门、覆盖农业银行的每一个环节，我们必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营的重大性及紧迫性。通过此次活动，结合我平时在工作中的实际情况。对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就学习活动心得体会做如下几点总结：

　　一、要做好政治思想和职业道德教育，树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀。

　　严于守纪做到警钟常敲，预防针常打，做好监督管理，健全要害岗位，重要环节轮岗，异地交流制度相互制衡机制。

　　二、提高自身业务素质，加强风险防范意识。

　　合规的贯彻执行是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化，所以要自觉学习业务，认真按操作规程办理业务，真正履行职责。

　　三、加强各项规章制度及手续的落实。

　　加强“三查”制度的落实，事前调查，结合本网点的具体情况，合理结构，优化手续，以促进办理前的规范化，严格适中审查环节、对不符规定的一律给予退回。保证在事中环节不存在隐患和出现漏洞，事后整攻放在最后，关注业务的事后情况，如发现不良事态苗头，及时采取措施，化解风险。

　　总之，通过这次合规教育活动，使我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找到了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识。通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，增强了识别和控制业务上的各种风险的抵御能力，积极规范了操作行为和消费风险隐患。树立了对农行工作的信心，增强了维护农行利益的责任心和使命感。

　　篇二：邮政银行内控达标年学习总结

　　通过此次学习活动，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。

　　(1)加强合规文化学习，落实合规制度。

　　合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进行合规操作的'前提，是我们金融几十年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。

　　(2)提高自身业务素质，加强风险象环生防范意识。

　　合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基矗合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全，但我们的经营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。

　　(3)强化柜面风险象环生管理工作。

　　对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排，严格要求不相容岗位职责相互分离，柜员的权限卡要按照事权进行划分，对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。

　　(4)深入开展内控合规教育

　　提高风险防范意识和自我保护意识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防范意识，从思想、经营理念产，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化，形成一种风险管理从有责的内控氛围。

　　通过合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准，对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。

　　篇三：邮政银行内控达标年学习总结

　　众所周知，一个没有免疫系统、或免疫力偏低的生命体是不可能健康成长的，而内部控制就是企业“生命体”的免疫系统。内部控制的缺失或者不完善都将对企业的发展产生不利的影响。

　　企业内部控制是以专业管理制度为基础，以防范风险、有效监管为目的，通过全方位建立过程控制体系、描述关键控制点和以流程形式直观表达生产经营业务过程而形成的管理规范。

　　内部控制是指作为企业风险管理的重要手段，在维护财产物资的完整性、保证会计信息的准确性、保证财务信息的合法性、保证经营决策的贯彻执行、保证生产经营活动的经济性、效率性和效果性和保证国家法律法规的遵守执行等方面发挥着至关重要的作用。

　　本学期开设了《内部控制设计》专业必修课，现在课程过半，而对内部控制设计的情况，通过老师的讲解以及自己平时课下的阅读，也已经有一些了解和认识，下面谈一下自己在上了《内部控制设计》课程后的心得体会：

　　一、内部控制对企业有着至关重要的意义，企业应该加强内部控制。

　　1.能够保护财产物资的安全完整。内部控制制度对财产物资的保管和使用采取各种控制手段，可以防止和减少财产物资被损坏，杜绝浪费、贪污、盗窃、挪用和不合理使用等问题的发生。这对于一个企业来讲是极其需要控制的方面，有利于降低企业成本。

　　2.能够提高会计资料的正确性和可靠性。正确可靠的会计数据是企业经营管理者了解过去、控制目前、预测未来、做出决策的必要条件，而内部控制系统通过制定和执行业务处理程序，科学地进行职责分工，使会计资料在相互牵制的条件下产业，从而有效地防止错误和弊端的发生，保证会计资料的正确性和可靠性。

　　3.能够保证国家对企业的宏观控制。国家制定的一系列财政纪律及法规，都要求企业通过建立内部控制制度来落实，企业通过实施内部控制制度以进行自我约束，遵循国家的财政纪律和法规。

　　4.能够保证企业高效率经营。科学的内部控制制度，能够合理地对企业内部各个职能部门和人员进行分工控制、协调和考核，促使企业各部门及人员履行职责、明确目标，保证企业的生产经营活动有序、高效地进行。

　　综上内部控制的意义，可见良好完善的内部控制制度对于一个企业是多么的至关重要。而我们通过这门课程的学习，就是学习如何去设计一款完善严谨适用的企业内部控制制度。这当然一方面应该遵守内部控制设计的基本原则，比如全面性、重要性、制衡性、适应性以及成本效益原则。另外还要遵循要求的基本程序，比如首先进行细致调查;其次按相关理论和方法的要求划分单位内部机构;再次确定所属信息活动过程中的关键环节;最后形成内部控制的文本规定。企业应该加强内部控制设计环节，设计出完善适用于本企业的内部控制制度，这样才能真正起到内部控制的效果，从而真正的达到内部控制的意义。

　　二、内部控制制度的执行与设计同等重要。

　　在学习这门课程中遇到了不少案例分析题，就是发现企业的内部控制出现问题，一方面是由于本身制度建立的问题，存在实质性的缺陷以及漏洞，但是也发现，还有很重要的一部分原因在于执行不力。也许企业建立了较为完善和良好的内控制度，但是公司员工并未完全按照内控制度来执行，这样也很容易导致问题的产生，而建立的内控制度也仅仅是形同虚设，一纸空文了。没有任何意义。因此，内控制度的执行也很重要，企业在建立好后，应监督其按要求规定来实施，从而真正的实现企业完善的内部控制。

　　三、作为学习了《内部控制设计》课程的学生，应该学以致用。

　　虽然我们并没有进入企业，也不可能真的去帮助其他企业单位设计其内控制度，但是，我们现在应该做的是，利用所学到的知识，自己去分析企业的内部控制制度，看其制度是否存在缺陷等问题。看到优秀内部控制制度的企业的良好运用，看到因为内控制度不健全执行不力导致企业的衰退，这些都是要利用到所学知识来实践运用的。比如，海尔集团的成功经验就在于内控的完善制定及执行，而巨人集团以及巴林银行则给我们以警示，内部控制制度的缺失不健全，会严重影响企业的发展。

　　因此，内部控制对于一个企业至关重要，我们现在仅仅是学习了理论性的东西，下一步应该努力加强的方面就是提高实际运用分析能力。这一方面通过平时对案例的分析讨论思考锻炼，另外也可以通过实际去调查采访企业的内部控制制度，了解真实情况。总之，我们不能只是单纯的学习了理论性的东西就止步不前，应该继续深入下去，否则，有一天会发现，当时学的东西，就完全不为己用了。

　　通过对《内部控制设计》这门课程的学习，了解到对于企业来讲，内部控制的重要意义，并且也发现，制定好完善的制度仅仅是建立良好内控的第一步，还需要后续良好地实施，从而使得内部控制真正在企业运转起来，达到真正控制的目的。另外，从一名学生的角度，学习理论知识参加考试并非长远意义，应该更多的是学习知识，学会运用分析，从而真正的实现为我所用，那才是真的自己的东西。而认识到这一点后，也会在以后的时间里，多多运用所学去分析去了解关于公司企业内部控制的信息，从而让这门知识灵活起来，为我所用。

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