工作计划书模板

工作计划书模板

　　光阴的迅速，一眨眼就过去了，前方等待着我们的是新的机遇和挑战，是时候抽出时间写写计划了。好的计划都具备一些什么特点呢？以下是小编整理的工作计划书模板，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。

　　为了能够快速的融入工作环境中去，为了能够对天津贵金属交易所180会员天水分公司发展做出自己的贡献，同时，也为了提升自己的综合能力和职业素养，我将对今后的工作进行职业生涯规划。具体说来，就是在重新认识自我、分析的基础上，找到与自己、与中心最匹配的职业发展道路，确立自己今后的发展方向、职业目标以及达到目标所需的实施方案如下。

　　总体规划

　　首先自己能从产品知识入手，在了解技术知识的同时认真分析市场信息并适时制定营销方案，及时的跟进客户并对客户资料进行分析，其次自己经常同其他业务员勤沟通、勤交流，分析市场情况、存在问题及应对方案，以求共同提高。

　　要经常开发新客户同时要不断的对手中的客户进行归类，把最意向客户作为重要的客户，把近期有项目的客户作为重点跟进客户，并根据他们的需求量来分配拜访次数。力求把单子促成，从而达到目的。

　　分析客户的同时，必须建立自己的客户群。根据我们产品的特点来找对客户群体是成功的关键。

　　一、贵金属行业分析

　　以现货白银为代表的贵金属具有保值、增值、抗通胀等功能，贵金属投资在国内还是一种相对新新的投资品种，在国内不足十年的发展已经得到广大投资青睐，也为广大投资者增加投资渠道，完善了国内金融市场。

　　当经济低迷，股票、房地产市场表现不好的时候，由于贵金属稀缺性具有估值功能会表现突出。在出现经济危局、金融危机、政局动乱的时候，通货膨胀和实际利率过低的时候，贵金属会因为其世界性的货币功能成为资产避险的天堂。

　　纵观世界发展历史，只要有纸币的发行，就会因为纸币过度滥发造成纸币贬值，只有贵金属才能保持相对固定的购买力，投资贵金属、经营贵金属都将有一个长期稳定收益与事业发展的空间。

　　二、每天主动积极的拜访客户。

　　并确保拜访质量，回来后要认真分析信息和总结工作情况，并做好第二天的工作计划。拜访客户是销售的基础，没有拜访就没有销售，而且因为人与人都是有感情的，只有跟客户之间建立了感情基础，提高客户对我们的信任度之后方有机会销售产品给他们。

　　主动协助客户做工作，比如帮忙查找资料，帮忙做方案，做预算，这都是让客户对我们增加信任度的方式之一，也是推我们产品给他们的最好机会。即使当时没有能立刻成交，但是他们会一直记得你的功劳的，往后有用到的都会主动找到我们的。

　　三、掌握产品交易知识以及风控方法

　　1）出入金方法；

　　2）下单指令；

　　3）交易时间；

　　4）保证金比例；

　　5）涨跌停板；

　　6）交易手续费；

　　7）延期补偿费等；

　　8）强行平仓线；

　　9）资金管理方法；1

　　0）节假日风险控制；

　　11）止损和止盈方法；

　　四、专业、及时、得体贯穿客户服务每一个环节

　　1）不同的客户参与贵金属投资的需求不同，先了解客户需求。

　　2）当出现突发事件、重大事件引起金价剧烈波动时，应该第一时间掌握并告知客户；

　　3）同时第一时间掌握客户持仓情况，对于反向持仓的客户及时提醒，高度注意风险控制；

　　4）重大事件前、节假日前维持谨慎，适当控制仓位；

　　5）建议客户轻仓、追仓、调仓；不要重仓、满仓，戒贪戒赌；

　　6）做客户心理按摩师，大跌大涨要冷静果断处理风险；

　　7）没感觉或建议走反，让客户自己都观望，观望也是一种操作；

　　五、跟踪服务客户，做好风险控制。

　　客户常见亏损原因

　　1、懵懵懂懂进入市场，对产品以及潜在风险并不了解，急于求成；

　　80%的投资者以前根本不了解杠杆类产品，开通贵金属账户后，急于试水，这样客户一旦准备不足就急切入市，很容易遭到重创。作为一个新进入市场的交易者，只有认真学习，才能达到“尽快成为熟手”的目的，才能在今后的交易中不会被一些基本问题所困扰，才能少走弯路，早日踏上理性交易之路。

　　2、以做股票以及黄金实物的方法参与贵金属延期交易

　　很多参与贵金属延期的投资者是由股民或者实物金投资者转化而来，习惯买入持有，并且全额交易，缺乏做空思维，即便价格进入下行通道，通常持有的多单期望价格回升，如果仓位过重，账户便会产生较大风险。

　　3、盲目投机，频繁交易

　　盘面不断跳跃的数字，总像是在挑逗着人们下单的欲望。有些客户天天看盘，想抓住每次交易机会。交易越是频繁，出错的可能性就越大。频繁交易必然是有得有失，而这种得失，将左右投资者的情绪。

　　所有要向合适的客户推荐合适的产品，不能盲目营销，从而增加客户投资风险。不承盈利，不共担风险，不代客操盘，切忌说满话、说大话，保持中立性。当出现突发事件、重大事件引起金价剧烈波动时，应该第一时间掌握并告知客户；对于反持仓的客户及时提醒，高度注意风险控制；重大事件前、节假日前维持谨慎，适当控制仓位；建议客户轻仓、追仓、调仓；不要重仓、满仓，戒贪戒赌；做客户心理按摩师，大跌大涨要冷静果断处理风险；

　　六、维护客户。

　　品种规则介绍

　　当客户完成开户手续后，对客户进行交易品种规则的介绍；

　　行情走势分析

　　系统的讲解行情走势的基本研判方法、交易技巧以及风险控制规则。模拟培训服务培训客户进行一周的实战仿真模拟交易培训，使客户完全了解参与贵金属业务的交易知识和风险控制和操作技巧，充分体现出银行对客户的高度负责任的服务优势。

　　邀请客户来公司一起参加交流活动，通过活动交流和专题讲座提供客户学习和交流的机会。

　　邀请第三方机构配合理财经理开展各种类型的贵金属业务知识专题讲座；向客户提供模拟交易机会，帮组客户掌握贵金属延期交易技巧

　　七、坚持学习。

　　人要不断的学习才能进步。首先要学习我们的新产品，我们的产品知识要过关；其次是学习沟通技巧来提高自身的业务能力；再有时间还可以学习一些同行的产品特点，并跟我们的作个比较，从而能了解到我们产品的优势，从而做到在客户面前扬长避短。

　　八、多了解行业信息。

　　了解我们的竞争对手我们的同行，了解现在市场上做得比较好的产品，了解行业里的相关政策，这些都是一个优秀的业务员必须时刻都要关心的问题。只有了解了外面的世界才不会成为坐井观天的青蛙，才能对手中掌握的信息做出正确的判断，遇到问题才能随机应变。

　　(1)养成学习的习惯;销售人员销售的第一产品是销售员自己;每个成功的销售员总是能与他的客户有许多共识，这与销售人员本身的见识和知识分不开。有多大的见识和胆识，才有多大的格局。这方面自己还很欠缺，必须不断的学习，这就是一个不断的自我总结和积累的过程。自己要有目的的去学习，不断的充实自己!

　　(2)具有责任感;不断锻炼自己的胆识和毅力，提高自己解决实际问题的能力，并在工作过程中坚持对公司、对客户、对自己的责任感，积极、热情、认真地对待每一天!如果你不行，你就一定要!如果你一定要，你就一定行!

　　(3)善于总结与自我总结;工作中的市场的把握能力以及分析能力等等都还是显得稚嫩和欠缺，所以这些都需要我在日后的工作中不断总结，不断的完善，不断加强。现在自己对于销售的认识也只是表面，对于市场的把握能力更是无从谈起，所以我必须比别人付出更多的艰辛和毅力才能不断完善自我。